新商文〔2019〕51号
关于印发《南昌市新建区商务局
开展单用途商业预付卡领域防范非法集资
宣传和风险排查方案》的通知
机关各科室，下属各单位：
现将《南昌市新建区商务局开展单用途商业预付卡领域防范非法集资宣传和风险排查方案》印发给你们，请认真贯彻执行。
2019年11月20日
南昌市新建区商务局开展单用途商业
预付卡领域防范非法集资宣传和风险排查方案
为进一步加强单用途商业预付卡管理工作，根据相关文件精神，我局将对全区开展单用途商业预付卡领域防范非法集资宣传和风险排查，有效防范和化解当前可能存在的非法集资风险，维护市场秩序和人民群众合法权益。为此，特制定本方案。
一、宣传和排查对象
单用途商业预付卡发卡（售卡）企业，重点是应备案而未备案的属于《单用途商业预付卡管理办法（试行）》规定的“三大类八小类”行业（详见附件1）的单用途商业预付卡发卡（售卡）企业法人。
二、宣传和排查重点
企业公开承诺在购卡人持卡期间给予其货币、实物、预付价值等形式回报的发卡行为。
三、宣传和排查方式
各相关责任科室和下属单位可根据我区实际情况采取以下方式开展排查：
（一）现场查阅发卡企业和售卡企业在营业网点公示的发卡章程、购卡协议以及宣传海报、手册等资料，网上查阅发卡企业
官方网站内公示的上述资料。
（二）当面询问营业网点售卡人员，电话或网上询问发卡企业的在线客服人员。
（三）现场查看发卡企业业务系统记录，调取发卡企业预付卡业务数据。
（四）受理消费者关于发卡企业涉嫌非法集资行为的投诉举报。
四、工作要求
（一）加强领导。高度重视，认真研究，抓好落实，摸清辖区内单用途商业预付卡备案企业非法集资风险底数，查找风险漏洞，化解风险隐患。
（二）建立机制。建立排查工作责任制，做到分工明确、责任到人。要建立日常监督检查制度和部门协作联动机制，逐步形成非法集资风险防控和处置长效机制。建立媒体沟通协调机制，充分利用各种渠道加强宣传教育，引导社会公众增强风险意识和辨别能力，自觉远离非法集资。
（三）妥善处置。认真区分违规经营、违法犯罪与业务创新的不同性质，对排查出的风险线索进行审慎处置。对可能涉嫌非法集资的，及时会同相关部门进行认定。对已认定为非法集资犯罪的，配合相关部门依法予以严厉打击，妥善处置。
（四）报告总结。及时完成我区专项排查工作，形成总结报告，并填写附件2、附件3、附件4。报告内容包括专项排查工作情况、存在的风险和问题、下一步工作意见和建议，以及排查中发现的涉嫌非法集资案例。
在排查过程中，如发现其他违规发卡问题，按照《单用途商业预付卡管理办法》有关规定进行处理。如发现其他重大风险问题，及时向区政府和市商务局报告。
附件：
1.单用途商业预付卡行业分类表
2.防范非法集资宣传活动情况统计表
3.涉嫌非法集资风险专项排查工作量统计表
4.涉嫌非法集资风险专项排查问题台账
南昌市新建区商务局办公室 2019年11月20日印发 |
附件1
单用途商业预付卡行业分类表
零售业 | 综合零售 | 百货、超市、杂货店、便利店 |
专门零售 | 食品、饮料、烟草制品、纺织、服装、日用品、文化体育用品及器材、医药及医疗器材、汽车及零配件、摩托车及零配件、机动车燃料、家用电器及电子产品、五金、家具、室内装饰材料 | |
无店铺及其他零售业 | 互联网零售、邮购、电视零售、旧货零售、生活用燃料零售 | |
住宿和餐饮业 | 住宿业 | 旅游饭店、一般饭店 |
餐饮业 | 正餐服务、快餐服务、饮料和冷饮服务、餐饮配送服务 | |
居民服务业 | 居民服务业 | 家庭服务、洗染服务、理发及美容服务、洗浴服务、保健服务、婚姻服务 |
修理业 | 汽车摩托车修理与维护、计算机和办公设备维修、家用电器维修、其他日用产品修理业 | |
其他服务业 | 清洁服务 |
附件2
防范非法集资宣传活动情况统计表
填报单位：（加盖公章）
附件3
涉嫌非法集资风险专项排查工作量统计表
填报单位：（加盖公章）
派出排查人数（人） | 有效工作量（人、天） | 排查企业数量（家） | 发放宣传资料（份） | 清理广告数量（条） | 出台规章制度数量（件） | 发现涉嫌非法集资问题数量（件） | 涉及 金额 （万元） | 涉及 人数 （人） | 行政处理企业数量（家） | 刑事打击企业数量（家） |
负责人： 填表人： 联系电话： 填报日期：
附件4
涉嫌非法集资风险专项排查问题台账
报送单位：（加盖公章）
序号 | 涉嫌非法集资项目名称 | 涉嫌非法集资单位名称 | 涉及金额 （万元） | 涉及人数 （人） | 涉案地区 | 发生时间 | 整改方式 | 备注 |
1 | ||||||||
2 | ||||||||
3 |
负责人： 填表人： 联系电话： 填报日期：
赣公网安备 36012202000137号